“国际银行洗钱丑闻频出”

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经过实习记者钟舒

“(这是)某流氓机构( rogueinstitute )”——8月6日，在长达27页的声明文件中，纽约最高金融监管机构对英国渣打银行纽约分行提出了上述指控。

纽约州金融服务局在文件中表示，渣打纽约分行在2001年至2001年间与伊朗政府“共谋”( scheme )隐瞒了约6万宗针对伊朗客户的非法汇款交易，总额达2500亿美元，违反了美国的反洗钱相关法律 这桩重磅丑闻曝光后，渣打伦敦、香港的股价双双暴跌。 其中，渣打在香港证券交易所股票一度暴跌20%以上。

事实上，渣打银行是两个月来第二个因资金转移控制措施存在问题而受到美国监管机构严厉批评的英国银行。

7月，美国参议院下属常设调查委员会发布的报告显示，汇丰( HSBC )涉嫌违反美国反洗钱法，与恐怖组织、贩毒集团等有业务，非法交易约2.5万起，涉及金额达160亿美元。

有趣的是，该调查报告显示，汇丰银行以直接汇款( coverpayment )这种不透明的电汇方法，在美国与被列入黑名单的国家进行交易。 在这种电汇方法中，由于只指示拨号，不提供详细信息，汇丰美国收到的文件中没有出现黑名单国家的敏感词，成功避免了内部审查。

记者注意到，在刚刚曝光的渣打洗钱案件中，纽约金融监管部门通过渣打“删除电汇代码”的做法，删除资金转移中识别伊朗客户的代码，绕开美国的制裁措施

汇丰，渣打前后撞上枪眼，似乎是偶然的一致，但仔细梳理一下两起事件的脉络，就会发现这背后反映了美国银行监管层对影子黄金在国际银行之间“乱窜”的担忧。

年1月初，当美国参议院刚刚成立比较汇丰洗钱的专家调查小组时，路透社评论家carrickmollenkamp等人共同就汇丰银行的调查表示:“美国长期以来为遏制全球银行体系的影子资金流动而努力。 美国官员正在继续调查如何代表被指控支持恐怖主义、腐败官员、贩毒分子和罪犯的几个国家进行金融交易。

在这样的监管背景下，更多的国际大银行被指控洗钱，并被监管机构审议。 据路透社报道，从2009年至2009年，巴克莱银行、劳埃德银行和瑞士的信贷被美方没收12亿美元，以帮助受制裁国家逃避美国法律。

来源：经济之窗