“专家：中国银领域反洗钱成效突出”

本篇文章734字，读完约2分钟

经过记者杨可瞻实习记者罗慧

据报道，汇丰银行将帮助墨西哥毒贩洗钱后，渣打银行在洗钱问题上跌倒。 令人怀疑的是，为什么英国银行经常洗钱，这是偶然的还是美国有意的对比？ 对此，中国农业银行首席经济学家松祚对《每日经济信息》记者表示:“首先，汇丰、渣打等英格兰银行在洗钱问题上可能确实存在过错，但也有英美两国金融力量争夺资源的因素，美国因此在英格兰银行的国际声誉

从20世纪90年代开始，各国相继制定了防止洗钱的相关法律，但至今防止洗钱仍是困扰世界金融机构的问题。 关于洗钱，中国国内的银行做得怎么样？ 知名金融机构逐一遭遇调查，欲登上世界舞台的中国银行领域有何借鉴意义？

在采访中，松祚对国内银行的反洗钱能力给予了非常正面的评价，指出国内银行走出国门登上世界舞台还有很多需要借鉴和完整性的地方。 首先是新闻互联网的建设，必须运用高科技手段全面了解、监测和解决新闻，其次，要加强与公安部门、国家安全保障所有部门等其他部门的信息表达合作，才能及时与这些部门合作，化解潜在的风险 与银行其他部门的工作人员相比，反洗钱工作人员具有非常特殊性，要求工作人员具有较高的综合素质，不仅需要具备一定的金融知识、法律知识，还需要具备一定的侦查能力。 最后，在银行内部控制程序的设定中，发现洗钱行为被银行内部程序截获是很重要的。

关于监管部门的作用和角度，松祚表示，反洗钱是一项系统工程，仅靠银行和监管机构方面无法实现，但对于银行监管部门来说，为了阻止洗钱行为的发生，越来越多的部门和机构需要合作，因此从日常监管工作中发现问题。

另外，加拿大一位不愿透露姓名的大银行高管表示，中国银行受中国人民银行监管，严格执行反洗钱相关条例，效果良好，但作为同业，对渣打银行的洗钱越来越不方便进行评估。

来源：经济之窗