“券商盈利模式改革 财富管理瞄准高净值人群”

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所有记者刘林鹏都从成都出发了

随着财富的积累，如何实现财富的保值、增值成为困扰富豪们的一大课题。 随之，中国高端财富管理市场正在崛起。

2007年，随着各大金融机构的涌入，中国高端财富管理市场掀起了烽烟。 但《每日经济信息》记者观察到，国内银行和证券公司在全国开设的财富管理相关网站很多，但普遍存在服务提供水平低、规模小、产品类别单一等问题。 再者，网点设置过多、过早，缺乏前期的市场研究和目标客户定位研究，国内银行和证券公司的许多理财中心业务难以顺利开展。

中国高端财富管理市场的出路在哪里？ 在激烈的市场环境中，获胜的途径是什么？ 去年10月，中金企业正式将针对个人客户的经纪业务部门更名为“中金财富”，主攻高端个人理财市场。 作为以前流传下来的意义上的专业投资银行机构，中金企业为什么要迅速发展财富管理业务，并将其作为第一业务之一？

6月29日下午，国内外金融领域工作经验丰富的中金企业管理委员会成员、行政总监、董事总经理韩巍强在接受《每日经济信息》记者(以下简称nbd )采访时，对比上述问题侃侃而谈。 在他看来，“产品创新”是胜利的重要因素。 他认为，今后券商的盈利模式将更加平衡，除ipo外，财富管理业务将成为券商的主要利润来源。

市场空之间

nbd :中金企业如何看待财富管理市场的未来和未来的快速发展方向？

韩巍强:中国富人的数量和财富已经到了任何金融机构都不能忽视的阶段。 以四川为例，目前亿万富翁1700人，上千万富豪24000人。 据统计，中国国内的高级理财客户主要是投资股票和房地产，在外部经济危机的冲击下，他们也有可能投资收益率相对稳定的固定收益证券，或者提高艺术品类的投资比例。

目前我国正处于个人财富快速积累和分配的阶段对财富管理的要求也越来越高 在经历了2008年的金融危机后，如何管理自己的财富成为富人迫切的诉求，高端财富管理工作的顾客必须迅速增加。

特别是国民财富管理意识的不断觉醒，极大地推动了高端财富管理领域的快速发展，中国国内高端财富管理正处于繁荣快速发展的前期，未来市场前景广阔。

nbd :财富管理层方面正在从第一代传承到第二代，财富管理层的优势是否也有一些新的变化？

韩巍强:据调查，目前富二代中有80%的人不想接父母的班，他们中的大部分转向投资金融业。 20世纪90年代人们的投资方法是股票第一，之后房地产第一，但现在我们观察到很多人把投资目光投向了各种金融产品行业。 这种变化为财富管理工作提供了广阔的快速发展空之间。

竞争的构图

nbd :有解体认为中国的高端财富管理市场已经进入群雄逐鹿的格局，对此你有什么看法？ 纷争的焦点是什么？ 什么是取胜之道？

韩巍强:在我看来，2007年是中国高端财富管理的市场元年。 这一年，海外金融巨头的高端财富管理工作融入国内，国内金融机构的高端财富管理工作也不同军突起。

2007年以来，以UBS、高盛、花旗、汇丰、摩根大通为首的外资高端财富管理业务开始进入国内市场，聚集了众多具有比较投资的潜在目标群体。 以招商银行、中国银行、交通银行、民生银行为首的内资商业银行也不甘落后，通过民营银行和产品提供等方式进入高端财富管理业务行业，依托强大的互联网化特点，抢占了成熟的高端客户。 此外，以信托、基金、诺亚财富管理为代表的专业理财机构也相继提出了比较战略，极大地拓展了国内高端财富管理市场的内涵和外延。

根据我国高级理财业务快速发展的需要，中金企业在不断开拓投资银行领域业务的基础上，开始开展高级理财业务。 作为金融产业支柱之一的证券企业也没有放弃个人业务这个阵地。 介入这个行业的时间有点晚，但后劲不容小觑。

我认为各机构之间争夺的焦点首先是顾客资源，最终归结为产品竞争，产品创新取胜之道。

nbd :去年10月，中金企业正式将自己的个人客户经纪业务部门更名为“中金财富”，主攻高端个人理财市场。 我知道中金企业是以前流传下来的意义上专业的投资银行机构，但为什么要迅速发展财富管理业务，并将其作为第一业务之一呢？ 作为投资银行，中金的财富管理业务与银行、第三方理财机构相比有什么特点呢？

韩巍强:中国高净值人群(个人金融资产和投资性房地产等可投资资产高的社会群)的数量增长非常迅速，我们非常期待这个市场的前景。 另一方面，中国新一代的高端顾客群体中，也有随着新技术的引进，新产业兴起，在实业上创造财富的顾客群体。 这样的客户群对财富管理提出了越来越多的要求，他们也需要更专业的投资机构支持投资，期待着各方面的资本市场服务和经验指导。

中金企业拥有国内外资本市场经验丰富，广泛的业务支持互联网。 中金企业财富管理部依托中金企业的研究和资本市场实力，为中金企业提供股权投资、投资银行、理财和债券发行等资本市场业务服务。 通过高端的投融资诉求平台，整合客户诉求，努力为用户提供个性化的增值服务。 中金企业今后还将扩大财富管理工作方面的布局。

通向未来的道路

nbd :目前中国高端财富管理市场的专业管理人才是否不足？ 中金选择人才时最看重的是那些方面？

韩巍强:中国的高端财富管理是新兴行业，这方面的专家非常缺乏。 另外，面对快速增长的财富管理业务市场，各大商业银行、证券公司无疑对专家有极大的诉求。

目前这方面的人才来自外资银行、国内商业银行、证券公司、基金企业等。 中金企业在选择这方面的人才时，关注的是这个身体的综合能力，特别是学习和信息表达能力。 我们要求这些员工在第一时间将研究人员的研究心得准确地告知我们的顾客。 我们也喜欢从mba招募一些有实际工作经验的专家。

nbd :郭树清就任证券监督管理委员会主席以来，为促进中国资本市场更加健康快速发展采取了一系列措施。 在你看来，这些措施的最大亮点是那些？ 证券公司未来的道路在哪里？

韩巍强:在金融机构中，与银行和保险企业相比，证券公司无论是工作量还是工作人员数量都处于不利地位。 我认为郭树清想壮大证券企业，促进领域合并重组，打造资本市场旗舰。 以往过分苛刻的要求将逐渐开放，增强市场活力。

今后，证券公司的盈利模式将更加平衡，不仅是ipo，上市公司的并购重组、证券公司重要的利润来源资产管理和pe业务等买方业务都将成为证券公司业务的重要组成部分新三板将为证券公司带来更大的市场空之间。 从二级市场来看，财富管理将成为证券公司重要的利润来源。

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来源：经济之窗