“狡兔多窟 8家P2P网贷平台疑属同一控制人”

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每次经过记者杨珉轩从广州出发

去年10月以来，p2p网贷平台老板跑路的新闻不断，监管呼声也不断高涨。 在网络金融火热的情况下，投资者如何警醒，尽量避免潜在风险，保障自身利益尤为重要。

近日，《每日经济信息》调查记者表示，租房融通等8个网贷平台存在诸多相似之处，疑似为一个整体所支配。

广东绿色律师事务所律师戴辉勇对《每日经济信息》记者表示:“目前，我国没有p2p网贷的相关法律法规，也没有统一适用的领域标准。 上述8家p2p网贷平台对投资者隐瞒了重复抵押的事实，中介者不应该履行义务。 根据合同法，由此给投资者造成损失的，p2p平台应当承担民事损害赔偿责任。 ”

8个平台惊人地相似/

一位p2p投资者在网贷之家论坛上提供的线索显示，《每日经济信息》记者浏览后发现，租赁融通、融商所、华尔克创投、恒信创投、慈信创投、中融创投、慈融贷、红钻贷8个网贷平台。

首先，这8个平台网站的布局非常相似，首页有“给各借款始发者的声明”，除了个别措辞不同外，大部分文案完全相同。 例如，租赁融通写道:“为了实现正常运行5年以上的目标，宁可零起点，宁可零中介，也不可让我们的投资者蒙受损失。”融商所表示:“融商所为了实现正常运行5年以上的目标，宁可零起点，也不可让我们的投资者蒙受损失。”

随后，记者分别打开了上述8个平台的“办公环境”栏，发现8个平台的办公环境照片和说明完全相同。 这一栏共有三张照片，第一张显示为财务部，照片上有四名员工。 第二张显示为风力控制部，照片上有9名员工。 第三张显示为客服部，照片上有15名员工。 相对于这8个网站的照片，人物的脸部、服装、神态、位置、立场、周围的物品环境看不出任何不同。

在“联系人”一栏中，这8个平台中的多个新闻完全一致。 企业地址均为“深圳市宝安区石岩街道水田石龙仔工业区金凯进工业园”，企业电话号码为0755-21508888。

另外，根据平台《证件照资格》提供的资料，这8个平台中，多个法人代表的名字也一样，是魏海华。

平台竞标的消息称，这些平台不仅是同一个管理者，也有重复抵押的嫌疑。

上述8个平台有12份证明借款担保新闻的复印件几乎完全相同的公告。 其中根据《一号公告:房地产抵押借款900万详细资料》，商铺名称为星海名城集团三商铺b，面积92.95平方米； 不动产证书编号深房地字第4000525627号； 地址是南山区深南大道与前海路的交叉点； 产权为深圳市亚联盈贸易有限企业，每月租金36000元/月； 判断价值1171.17万元； 抵押价格为900万元。

仅从一个平台来看，估值1171.17万元，抵押借款900万元，抵押率为76.8%； 但是，上述8个平台如果投标完整，借款总额为7200万元，是抵押价格的数倍。

记者仔细一看，这8个平台不仅发表文案雷同，而且发表时间整齐。 《一号公告:房地产抵押借款900万详情》发布时间均为“年11月09日9时27分51秒”，时间准确至秒。

这8个平台发布的借款公告还有11张(2~12号公告)，分别为400万、850万、550万、200万、120万、150万、180万、150万、150万、150万、150万和150万

战术伙伴是无执照经营的吗？ /

在上述八个平台的首页的滚动窗口中有两条消息。 一是庆祝该平台加盟中华房地产产权交易所市级代理。 另一个是庆祝这个平台与慈融信托签订了战术合作协议。 根据这些消息，这些平台似乎已经形成了“产权交易所+信托企业+多网贷平台模式”。

事实上，产权交易所+信托企业+网贷平台的模式并不是第一次，不久前曝光的国临创投事件就是一个很好的例子。 嫌疑人郑旭东被指为中华文化产权交易所、深圳市中瑞隆信托资产管理有限企业、杭州国临创投、深圳中贷信创、上海锋逸信投三大网贷平台，并被幕后控制。

深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司某不愿挂名的员工向《每日经济信息》记者表示，中华文化产权交易所和三个网络借贷平台(杭州国临创投、深圳中贷信创、上海锋逸信投) ) ) ) )的客户资金名义上来自深圳市中瑞隆信托 而且中华文化产权交易所的一些资产包作为抵押物在三个网贷平台借款。

根据上海锋逸信投最后一份投标公告《12月29日资产组合份额担保标志发行预告》，投标后投资者将获得与投标金额同等的资产组合份额，到期后借款人将偿还本息偿还资产组合份额。

根据该模式，投资者以来自中华文化产权交易所的资产包为抵押，由深圳市中瑞隆信托资产管理有限企业托管资金，因此对平台充满信心； 另一方面，中华文化产权交易所还可以通过网贷平台消化所谓资产包的份额，增加融资额，更方便资金的转移填补。 而且，多开平台扩大了圈钱的范围。

关于前述租赁融通等8个平台的运营模式是否与国家创投事件相同，《每日经济信息》记者无法从有关方面做出回应，但只要查阅平台和政府相关部门的公开新闻，就可以发现可疑之处。

根据这些平台网站的消息，与慈融信托(全名为深圳市慈融信托资产管理有限企业)签订了战术合作协议。 2月28日，深圳市市场监督管理局下发纠正令通知书，要求33家“无证经营”信托企业在3月7日前变更，慈融信托突然列入名单。

另外，记者通过深圳市市场监督管理局网站查询该信托企业资料后发现，“该公司已列入经营异常名单”，“深圳市慈融信托资产管理有限企业经营异常新闻”无法通过地址和经营场所联系。

另外，经调查，慈融信托共有2个股东，1个股东为深圳市佳点科技有限企业，出资额15300万元，出资比例为51%； 另一股东为深圳市鸿派科技有限企业，出资14700万元，出资比例为49%。 同样根据深圳市市场监督管理局网站的咨询消息，深圳市鸿派科技有限企业的法人代表为魏海华，名字与上述几个平台的法人代表一致。

关于上述平台代理商中华房地产产权交易所，官网新闻称“于年11月在香港成立”。 经香港注册处网络图书中心调查，发现中华房地产产权交易所有限制性企业均于年11月26日成立，为民营企业。 记者了解到，中华房地产产权交易所官网“资金托管银行”栏显示“资金托管银行账户:深圳市慈融信托资产管理有限企业”。

律师表示，平台有反复抵押行为/

一个身体控制多平台现象的出现，与两个因素无关。 一个是p2p领域门槛低，几万元买个模板就可以搭建新平台； 二是相关法律法规不完善。

一方面，一个人可以管理多个网贷平台，客观上方便资金流动，表面上可以降低流动性风险，另一方面，当投资者知道多个平台是同一个管理者后，风险在这些平台之间迅速传递。 特别值得注意的是，这种方式具有很高的隐蔽性。

戴辉勇对《每日经济信息》记者说:“目前，我国没有p2p网贷的相关法律法规，也没有统一适用的领域标准。 相关法律法规在《民法通则》、《合同法》、《担保法》中随处可见。 根据现有法律法规、司法解释和部门规章的规定，上述8家p2p网贷平台存在重复抵押行为，抵押人担保的债权超过了其抵押物的价值，违反了《担保法》第三十五条的规定，超过抵押物价值的部分抵押 借款人的权利得不到保障。 上述8家p2p网贷平台对投资者隐瞒了重复抵押的事实，中介者不应该履行义务。 根据合同法第四百二十五条的规定，由此给投资者造成损失的，上述八家p2p平台应当承担民事损害赔偿责任。 ”

戴辉勇还表示，“中华不动产产权交易所的资产包份额超过150件，或者借款额在100万元以上的，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》，借款人可能也构成非法吸收公共存款罪。” p2p企业不直接接受资金，只提供中间服务，但借款人构成公共存款非法吸收罪的，作为中间方的p2p企业有可能由借款人构成公共存款非法吸收罪的共犯。 ”

来源：经济之窗