“审计署亮剑：5家公司骗贷超10亿中行等违规放贷132亿”

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经记者韩冰万敏出生于北京

鉴定剑出鞘。

昨天( 6月18日)，审计署发布了已结案的35起经济案件和若干事项解决情况公告，其中地方政府官员受贿案件和公司骗取贷款案件为多发2起。 以前流传下来的经济犯罪依然频发，特别是银行基层分支机构被认为与外部人士内外合作骗取银行贷款。 《每日经济信息》记者了解到，当天审计署公布了中国银行、中国农业快速发展银行及中国投资有限责任企业年度资产负债损益的核定结果，出现了中国银行和中国农业快速发展银行部分分行违规发放贷款的情况。

五家公司的诈骗曝光了

涉及贷款诈骗案件的公司有河南绿佳牧业有限企业、广西柳州立宇集团有限企业、北京伟业汽车集团有限企业、辽宁葫芦岛希瑞航运集团有限企业、天彤建设有限企业5家。

这五家公司的原法定代表人或者董事通过弄虚作假、盗印、伪造经济合同和财务资料、利用虚假会计报告和贸易背景资料等手段骗取信用资金十多亿元。 其中，辽宁省葫芦岛希瑞航运集团有限公司原法定代表人徐杉等从2007年开始的全年，通过盗窃印鉴、伪造合同等手段骗取信用资金6亿多亿元并转用。

审计署金融审计司司长吕劲松就此表示，以往流传的经济犯罪依然频发，特别是银行基层分支机构与外部人士内外合作骗取银行贷款、参与权力寻租的事件依然层出不穷。

据《每日经济信息》记者计算，上述关联方共被处罚3.4亿元，但仅广西柳州立宇集团有限企业高管骗取贷款案被诈骗银行贷款近2亿元。

检察日报称，贷款诈骗案的发生，金融机构有不可推卸的责任，“金融机构只重视员工业务素质的提高，部分人员法律意识淡薄，责任感不强。 有人迫于贷款任务考核的压力，未能正确解决业务快速发展与风险防范的关系，未严格执行贷款考核贷款分离制度，贷款“三审”制度未得到充分落实，给不法分子带来了乘虚而入的机会。 一些信贷人员为了完成信贷任务，帮助不法分子伪造材料骗取贷款。 ”。

事实上，审计署在评鉴中发现，2006年至2006年，河南绿佳牧业有限企业法定代表人赵梅均等人涉嫌作假骗取信用资金1亿多元。 这件事牵涉到河南淇县农村信用合作联社原主任高代文等人。 公告称，高代文涉嫌非法为赵梅均等发放贷款，犯非法发放贷款罪、吸收客户资金不入账罪，被判处有期徒刑8年6个月，并处罚金15万元。

据《检察日报》报道，沂水县检察侦查监察科副课长表示，随着金融危机的进一步迅速发展，融资难是近期的社会热点。 不法分子为了获得银行贷款，不仅想出了一些扭曲的主意，而且金融机构工作人员在贷款审查时没有严格把关，对他们提供的虚假手续视而不见，最终给金融机构造成了巨大的经济损失。

除上述5起贷款诈骗案外，审计署昨天公布的案件还包括扶贫资金、社会保障资金等，35起案件中有60人被追究刑事责任，24人被党纪政纪处分。

三大金融机构有违规

金融机构非法融资的情况，审计署当天公布了中国银行、中国农业快速发展银行年度资产负债损益的审计结果。

经审核，中行6家分行违规发放贷款共计64.29亿元，3家分行违规办理无实际贸易背景的银行承兑汇票或开立信用证共计32.49亿元，此外还有违反存款业务的现象。

农业快速发展银行10家分行违规放宽贷款条件、不严格审查贷款申请材料等发放贷款共计67.96亿元，其中每年发生贷款14.33亿元。 5家分行通过向其他公司提供优惠信贷条件，调整偿债等办法，违规处置178家不良债权14.83亿元，其中每年发生4.33亿元。 山东分行下属5个分支机构超出规定管辖区域范围吸收公司存款2.84亿元，其中每年产生1.34亿元。

另外，从年到年，农发行山东省陵县行动用贷款公司缴纳的银行承兑汇票、信用证或贷款风险保证金为4586.8万元，用于其他到期的银行承兑汇票等的兑付，领取保证金的银行承兑汇票到期后形成押金，其中每年4486.8万元。

审计局还对中国投资有限责任企业的年度资产负债损益进行了审计。 审计结果表明，2008—2007年，我国投资有限责任企业境外投资中，6个亏损项目、4个亏损浮动项目、2个面临亏损风险的项目存在管理者失职、尽职调查不到位、投资后管理不善等问题。 其他项目存在选择和聘用外部管理人员不规范、未及时任命管理人员等问题。

在中投企业的下属机构，汇款企业等也明确了问题。 汇丰企业未按年规定进行资产判断，直接以价格转让国泰皇家股份，所得收益少12亿6200万元。

中投的快速发展作为中投企业城市化投资平台，经营定位以土地一级开发为主，但在实际运行中大量进行了二级开发，截至年3月底累计投入房地产开发82.82亿元。

在中投旗下的其他企业中，国务院要求建银投资转为实业，但从2009年开始到2009年，建银投资向房地产业和金融业投入了大量资金，在实业方面的投资仅占33%。 而且，该企业全年未按规定进行资产判断，认购了上海银行股份有限企业股份2.96亿股。 银河金控年不按规定进行资产判断，将银河证券的股份转让给6亿2900万股。 中投信托年以来，为“四证”不完全房地产项目发行信托计划融资9.49亿元，其中每年发生3.49亿元。

据审计署有关负责人介绍，截至去年5月底，评鉴指出的具体问题基本完成。

来源：经济之窗